Создание инвестиционного портфеля

Как создать инвестиционный портфель: вся информация

Если ваша деятельность инвестора не остановилась на вложении денег в банковский депозит, то следующий этап для вас – создание инвестиционного портфеля, который будет соответствовать вашим интересам. В этой статье мы подробно расскажем, что это такое, зачем он нужен и как правильно подойти к его формированию.

Что такое инвестиционный портфель

Это совокупность финансовых активов, в которые вкладывает деньги инвестор. Что будет туда входить, напрямую зависит от инвестора и от его стратегии. Он может вкладывать в рискованные, но высокодоходные активы и быстро заработать или сохранить имеющийся капитал от инфляции, инвестируя в надежные инструменты.

Всего существует 3 типа инвест портфелей по стратегиям:

• Консервативный (сохранение капитала от инфляции, минимальные риски и доходы);
• Умеренный (инвестирование на долгий срок, средние риски и доходы);
• Агрессивный (спекуляции, высокий доход и огромные риски).

Распределение инструментов в портфеле также зависит от опыта инвестора, но для большинства подходит умеренная стратегия с диверсификацией активов. Это значит, что все деньги распределяются между разными активами: как по риску, так и по компаниям. 

Если одна из компаний в одном риск-профиле терпит убытки, прибыль другой компании сможет покрыть убытки, а если все компании идут в минус – убытки покрывают компании из других профилей. Таким образом шанс потерять все деньги в разы уменьшается.

Доходность и риски инвестиционного портфеля

Рассмотрим финансовые инструменты по всем типам: какие они бывают, сколько на них можно заработать и насколько они рискованные.

Консервативные инструменты (3-6%) – акции и облигации стабильных и государственных компаний, банковский депозит. 

Эти активы самые стабильные и надежные, но ожидать от них чего-то крупного не стоит. Вы почувствуете плюс через 5-10 лет, и это при условии крупной инвестиции. Зато вы защищены от инфляции, ведь доход сможет покрывать обесценивание, что было бы невозможным при хранении купюр под подушкой.

Умеренные инструменты (8-10%) – ценные бумаги крупных компаний, ПАММ-счета, криптовалюты, доверительное управление.

Усредненные инструменты, в которые стоит вкладывать большую часть капитала. Но здесь нужно минимально следить за своими активами, потому что акции могут начать резко обесцениваться, и, возможно, нужно будет их продать. ПАММ-счета – это управление вашим (и не только вашим) капиталом другими людьми, чаще всего профессиональным трейдерами. Они тоже не оракулы и могут ошибаться, а то и начать уходить в серьезный минус – нужно следить за успехами работы со своими деньгами и вовремя выйти из игры.

Агрессивные инструменты (15-20%) – акции мелких и средних организаций с большим доходом, опционы, спекуляции, финансовые пирамиды.

Новые компании и стартапы могут принести много прибыли и стать новым Фейсбуком, но вероятность этого достаточно мала. Тем не менее, многие остаются на средних позициях и приносят прибыль, поэтому нельзя их недооценивать. Покупка опциона – право приобрести какую-то валюту в будущем по текущему курсу (например, у банка). То есть вы будете в плюсе, если валюта вырастет и в минусе – если обесценится. Для инвестирования в опционы нужен большой опыт, как и для спекуляций, суть которых заключается в постоянной покупке более дешевых ценных бумаг и продаже дорогих, получая мгновенную прибыль. Заработок же на финансовых пирамидах – это финансовые дебри и мы крайне не рекомендуем вам вкладывать в них деньги, если у вас нет опыта и представления об их работе – на них зарабатывают только профессионалы.