Плюсы и минусы доверительного управления

Доверительное управление — это услуга профессионального инвестора или фонда по управлению вашими деньгами.

Чаще это средние или крупные суммы, на которые покупаются ценные бумаги, драгоценные металлы и другие активы по разработанным стратегиям. 

Доверительное управление — наилучший способ сохранить и приумножить капитал с помощью инвестиций на фондовом рынке.

Схема хорошая: ваши деньги приумножают, а вы просто платите процент управляющим. Но так ли все радужно? Давайте рассмотрим все негативные моменты и преимущества доверительного управления, чтобы расставить все по своим местам.

Выбор конкретного фонда или эксперта

Можно условно разделить «пункты назначения» ваших денег на частных инвесторов, частные фонды и биржевые фонды. У каждого есть свои особенности, на которые важно обратить внимание при выборе:

• Частный инвестор управляет капиталом самостоятельно. Если это не ноунейм, о нем должно быть легко найти информацию, отзывы, сертификаты, лицензии, данные об опыте работы и так далее. Но отсюда же вытекает и главный минус: человек работает один. Если он управляет деньгами многих людей по разным стратегиям и применяя разные инструменты, это чревато перенапряжениями, стрессами, и, как следствие, ошибками. При выборе частного инвестора, берущего под управление капитал, важно убедиться как в его профессиональности, так и в том, что он не берет под управление всех людей подряд, а грамотно распределяет свои ресурсы.
• Частный фонд обычно имеет больше человеческих ресурсов, аналитические команды и в целом более организован, чем один человек. В фонд можно перечислить деньги, даже если у них десятки и сотни клиентов и быть уверенным, что их не потеряют, забыв закрыть сделку и так далее. Однако есть и опасность: мошенники. За маской фонда могут скрываться обычные аферисты, которые даже не будут выходить на связь после перевода средств, так что здесь совет банальный: выбирать только те фонды, о которых есть отзывы в интернете, есть доступная прямая связь с менеджерами и не сказочные условия а-ля гарантированной 3-процентной доходности в день.
• Биржевой паевой фонд или ETF представляет собой перманентный портфель, который состоит из акций конкретного индекса, например, топ-500 самых богатых компаний США и так далее. То есть фонд покупает акций столько же в такой же пропорции, в какой они состоят в индекса, а после — оперативно поддерживают актуальность.

Комиссия в таких фондах намного меньше, чем в других фондах за счет проработанных алгоритмов и кристально чистого портфеля. Плюс ко всему, вы всегда можете предсказать примерную прибыль за месяцы и годы вперед благодаря анализу рынка. 

Для этого достаточно лишь посчитать среднее отклонение курса индекса за равные промежутки времени в течение, например, года. В результате выйдет сумма, которую можно заработать или потерять в течение следующего взятого периода.

Мошенников в этой сфере крайне мало, но, все же, они есть. Такие компании могут взимать скрытые платежи, выставлять невыгодные тайные условия и делать другие вещи, из-за которых вы будете терять деньги, но формально по договору все будет правильно.

Прибыль и комиссии

Куда бы вы не отдали деньги под реализацию, придется заплатить комиссию либо от прибыли, либо от суммы, принятой под реализацию. Самая большая комиссия у частных инвесторов, это обосновывается реализацией капитала с личными желаниями заказчика и прямой связью с ним. Комиссия может достигать до 5%.

Доверительное управление включено в число услуг, оказываемых финансово-инвестиционными компаниями

В фондах все уже сделано заранее, клиенту остается только вложить деньги, поэтому комиссии тут ниже. Комиссия здесь колеблется между 2-3%.

Самая маленькая комиссия в биржевых фондах — обычно меньше процента.

Как выбрать и инвестировать?

В этом вам могут помочь финансовые консультанты из Uranus Invest: эксперты компании с 2019 года решают проблемы начинающих инвесторов на первых этапах и уже знают, какие вопросы у вас возникнут и как можно их решить.