Как зарабатывать на ценных бумагах?

Инвестирование в ценные бумаги кажется самым очевидным и простым способом приумножения своих денег. Но как только начинающий инвестор сталкивается с изобилием факторов, влияющих на рынок, количеством разных активов, стратегий и подводными камнями, он теряется и задумывается о том, что лучше все-таки отнести свои деньги в банк, хоть и зарабатывать гроши.

  Заработок на бирже – это покупка ценных бумаг по одной цене и продажа по другой. 

Фондовый рынок действительно сложен, но все так катастрофично. Мы попробуем простыми словами объяснить, как все работает и как можно инвестировать в ценные бумаги, чтобы получать прибыль, а не головную боль.

Как зарабатывают на ценных бумагах: 2 способа

Людей, зарабатывающих на ценных бумагах, валютах или криптовалютах можно поделить на 2 вида: инвесторов и трейдеров. Мы рассматриваем только работу с ценными бумагами, поэтому можно сказать, что главной целью инвесторов является получение дивидендов от купленных активов. Ценные бумаги для этой цели обычно покупаются на долгий срок (хотя бы от 5 лет), что может принести хорошую прибыль в будущем. 

Но это не значит, что можно просто закинуть деньги и уехать на острова: акции постоянно меняются в курсе, компании банкротятся, а вместе с ними и вы можете потерять деньги. Кстати, известный инвестор Уоррен Баффет предпочитает вообще не продавать активы, даже если они падают, а все ждать и ждать.

Наиболее хорошим активом для новичков станут “голубые фишки” – ценные бумаги крупных и надежных компаний. Вы не слишком рискуете, однако и прибыль от таких бумаг значительно меньше. 

Феруз Алиев

Есть инвесторы, которые и не стремятся получить ее, преследуя цель сохранить свои деньги от инфляции и обесценивания. Если у вас такая же цель – добро пожаловать.

Трейдеры – это спекулянты на фондовом рынке. Они зарабатывают не на дивидендах, а на перепродаже активов. Простая схема “купил дешевле, продал дороже” тоже выливается в хороший доход, однако здесь требуется намного больше знаний и опыта. Трейдеры следят за новостями, экономикой стран и компаний, инсайдами и многим чем еще, чтобы предугадывать движение курса.

Виды ценных бумаг: что можно покупать и продавать?

На бирже торгуется множество видов ценных бумаг, которые выпускают разные структуры, в том числе государственные. Каждый актив имеет свои плюсы и минусы, а также особенности. Мы рассмотрим наиболее популярные из ценных бумаг, так как об остальных большинство людей, вероятно, даже не слышало, что говорить о торговле.

• Акции. Это ценные бумаги, которые дают право стать совладельцем бизнеса и его прибыли. Если у акционера есть хотя бы 1-5% от компании, он имеет право голоса при принятии решений в компании. Однако, даже если у вас есть акция и компания получает прибыль, вы получите прибыль только тогда, когда так решит совет директоров. Если у компании хорошие перемены или она получила крупную прибыль, скорее всего, вы скоро получите свою выплату.
• Облигации. Это своеобразный долг, который вы даете бизнесу на развитие. Сам бизнес, в свою очередь, через некоторое время возвращает долг с процентами (выкупает облигацию обратно). Преимущество в том, что вы получите деньги обратно независимо от прибыли бизнеса.
• Опционы. В своем блоге в Instagram мы недавно рассказывали, что такое опционы и почему этот термин испортила смежная сфера – бинарные опционы. Не будем вдаваться в суть последнего, но поясним, что опционы – это своеобразная страховка. Заключая контракт, вы получаете право продать или купить актив через некоторое время по сегодняшней цене. Например, если вы считаете, что через месяц нефть будет стоить на 30% дороже, вы можете заключить контракт на ее покупку через этот период, таким образом выйдя в плюс, потому что вы купите ее, по сути, намного дешевле, чем она стоит на самом деле. 
• Фьючерсы. Многие впервые познакомились с ними из недавних новостей о нефтяном кризисе. Обычно их покупку совмещают с покупной опционов, а суть их заключается в том, что вы заранее платите за какой-то актив, который получите потом. Таким образом вы страхуетесь от повышения цены, а также можете продать сами фьючерсы дороже. Это можно сравнить с ситуацией, когда на рынке появляется новый товар: люди делают предзаказы, а производители используют эти деньги для производства самих товаров, при этом, когда производство наладится, цена на товар повысится.

Как заработать на акциях?

Они остаются самым популярным финансовым инструментом уже не один год. Как было сказано выше, покупая любую акцию, вы можете заработать либо на дивидендах от нее, либо просто перепродав.

Выплата дивидендов обычно происходит раз в год (бывают исключения), но если у компании все плохо, совет директоров может решить не выплачивать деньги акционерам. Когда, все же, они примут такое решение, об этом объявляется официально, и стоимость акций этой компании на бирже возрастает. Однако не все так просто: у компании есть реестр акционеров, который может открываться и закрываться. Если вы не успели купить акции до его закрытия, в текущем году вы не будете участвовать в распределении прибыли, даже если сами акции у вас на руках.

Выплаты происходят фиксированно на одну акцию, поэтому у инвесторов есть мотивация покупать больше акций по меньшей цене, если есть ожидание скорой выплаты. А они, скорее всего будут, если:

• Основной акционер, влияющий на совет директоров, очень заинтересован в выплатах в ближайшее время;
• В этом году у компании в отчетах значительно больше прибыли, чем в прошлых;
• На компании с гос. участием давит правительство, которому срочно нужны деньги для пополнения бюджета.

Если вы ждете доход от дивидендов, вам нужно отслеживать новости и ситуацию в компании, чтобы предсказывать ее положение на рынке. На стоимость акций могут влиять:

• Смена руководства компании;
• Негативные новости в СМИ;
• Новые законы, которые затрагивают бизнес компании.

Если вы заметили такое, это сигнал к тому, что многие инвесторы начнут продавать акции, а значит их цена упадет. Таковы законы рынка. Однако есть и другие факторы, которые служат хорошим сигналом к покупке:

• Ценные бумаги недооценены;
• Крупная корпорация выкупает компанию;
• Компания открывает новые филиалы, расширяет деятельность и намерена увеличивать прибыль;
• Новая перспективная компания выходит на IPO.

Нередки случаи, когда люди имеют хороший капитал и хотят инвестировать, но у них нет нужных знаний и нет времени, чтобы учиться. 

На помощь приходит доверительное управление: управление вашим инвестиционным портфелем берет на себя опытный эксперт, который удерживает часть вашей прибыли за свои услуги. Однако к выбору эксперта тоже надо подходить ответственно, изучив его биографию и стратегию.

К нам в Uranus Invest регулярно обращаются начинающие частные инвесторы с вопросом: “с чего мне начать?”. Одного решения для всех не существует, но в каждом человеке нам удается найти основные желания и боли, с помощью которых мы определяем наиболее удобный инструмент и помогаем открыть свои первые счета и получить прибыль. 

Подписывайтесь на наши социальные сети и обращайтесь к нам, если вы не знаете, что делать со своими деньгами, а все вокруг кажутся мошенниками.