Как и сколько можно зарабатывать на акциях?

Статьи в финансовых журналах постоянно рассказывают об успехе инвесторов и трейдеров, продаются сотни курсов, которые обещают сделать любого желающего сказочно богатым — нужно лишь купить эти курсы и свои первые акции. 

В подтверждения приводятся реальные истории “пути от $100 до первого миллиона”, случаи взлета некоторых акций на 100 и даже 200%. 

  Рано или поздно каждый инвестор, готовый вложить накопления и сбережения

Люди, которые приходят в Uranus Invest на консультации, зачастую и думают, что все так просто — закинул денег, фиксируешь прибыль. А думают потому, что на словах все шикарно: 60-100% годовых, которые обещают заголовки курсов — приличные деньги. «Поторгую так пару лет и машину куплю». Так ли все на самом деле? Нет. Давайте разбираться, сколько всё-таки можно зарабатывать на акциях, где крутится самая большая прибыль и как инвестировать успешнее большинства игроков рынка.

Что мы разберем в статье:

• Откуда берется прибыль на рынке;
• Какая средняя прибыль за месяц и год;
• Почему трейдеры уходят в минус и как не быть в их числе;
• Какую прибыль ожидать с начальными навыками;
• Секреты успешной торговли.

Откуда на рынке берутся деньги и прибыль

Сперва нужно понять, что любой рынок — это люди, а не программа или алгоритм. Движение всех курсов и графиков зависят от действий людей, которые участвуют в торгах, а все деньги, которые участвуют в рынке, были вложены этими же людьми или компаниями.

Теперь о прибыли. Когда вы покупаете первые ценные бумаги, основная цель, в принципе, ясна — нужно продать эти бумаги дороже цены покупки. Для этого нужен покупатель или несколько покупателей, которые эти бумаги купят. Здесь и происходит аналитическое столкновение: вы думаете, что бумаги скоро упадут и продаете их, а другой человек прогнозирует рост и покупает их. По итогу кто-то зарабатывает, а кто-то — теряет, и так постоянно. 

Сложности начинаются с понимания того, что против вас играют сотни профессиональных трейдеров и частных компаний, которые заинтересованы в прибыли и в том, чтобы вы потеряли свои деньги. Все играет против вас: у крупных игроков больше бюджета (они могут даже обвалить какой-то индекс), у профи — больше опыта. Безрассудство и надежда на удачу с большей вероятностью приведут к сливу бюджета. Это можно сравнить с беговой дорожкой, где при остановке вы не только не двигаетесь вперед, но еще и оказываетесь сзади, ведь рынок (другие игроки) хотят заработать на ваших ошибках.

Помимо постоянного переливания бюджета между игроками, есть еще факторы, которые влияют на рынок и доходность:

• Инфляция. Вы удивитесь, но она сделает вас богаче: из-за обесценивания денег с каждым годом их нужно будет больше, чтобы купить принадлежащие вам бумаги, то есть их стоимость растет;
• Рост мировой экономики. Несмотря на кризисы каждые 10 лет, в целом график идет вверх и тянет за собой котировки — это значит, что ваши акции тоже растут сами по себе;
• Новые игроки. Люди все больше интересуются инвестированием и входят на рынок, покупая ценные бумаги по текущей стоимости. Если вы купили бумаги в прошлом и они увеличились в цене — их продажа принесет вам плюс, что вполне логично.

Сколько можно зарабатывать на фондовом рынке 

Цифры достаточно условные, но многое объясняют. Для примера возьмем биржу наших соседей — Московская Биржа. В среднем котировки на бирже двигаются в промежутке от 0.5 до 2% (это называется волатильностью). Именно на эти проценты меняются цены на акции, облигации и прочие ценные бумаги, но с помощью технического анализа можно вычислить примерно треть движения — 0,3-0,6%. Берем в расчет половину убыточных операций и получаем от 0,15 до 0,3% прибыли в день, что равно 3-6% в день или 36-72% в год. Если всю прибыль вкладывать обратно в бюджет, то цифру можно увеличить до 42-100% в год.

В реальности такие цифры выходят далеко не всегда, в основном меньше. Бесспорно, сделать 100% реально, но постоянно держать такую планку невозможно, потому что сам исход зависит скорее от удачи, чем от супер теханализа. 

Феруз Алиев

Вы можете найти годовые рейтинги управляющих, которые заработали больше всех. Если вы думаете, что это повод отдавать им деньги под управление, то вы ошибаетесь: вероятность повтора такой доходности в новом году ниже 50%, что менее вероятно взлёта новых управляющих. Гнаться за процентами, прыгая по разным управляющим, все равно, что собаке гнаться за своим хвостом. 

Даже самый известный инвестор Уоррен Баффет считает доходность в 23% годовых отличной — именно столько в среднем зарабатывает его компания.

Из этого делаем простой вывод, что новичку выходить в плюс по 100% в год просто нереально — это получается далеко не у всех инвестиционных компаний.

Однако есть основные советы и стратегии, понимание которых позволит не уйти в минус прямо со старта и даже зарабатывать выше, чем остальные трейдеры.

Выбор правильного периода торговли

Какой период — правильный? Есть однозначный ответ — долгий, хотя бы от недели. Это позволяет лучше чувствовать рынок и делать анализ, предсказывая движение графиков. Доля успешных трейдеров (которые идут в плюс) составляет 90% именно в этом диапазоне. Для сравнения, этот показатель при торговле на часовых графиках составляет 55%, а на минутных графиках — всего 5%. Этот показатель не зависит ни от страны, ни от биржи, ни от типа актива. Передаем привет тем, кто до сих пор верит в «схемы» успешной торговли на бинарных опционах по минутным графикам и прочим вундервафлям.

Почему тогда люди все еще торгуют на коротких графиках? Это мгновенное получение прибыли. В теории это означает, что операции с исходом через неделю можно сделать за пару минут. Объясняем, почему это только фантазии.

  4-х минутный график

Если вы откроете долгосрочные графики, тренд, в принципе будет понятен. Но если вы сократите график до минуты, он будет меняться каждую секунду и иметь свой микротренд, который не будет зависеть от глобального тренда. Это называется рыночным шумом.

  Дневной график

Например, крупная инвестиционная компания решит продать большую долю своих активов — график резко пойдет вниз. Другая компания начнет использовать очень крупный бюджет для покупки разных бумаг — их графики пойдут вверх. Реакция моментальная, но все быстро придет в баланс и на глобальном тренде отразится минимально.

Индексная стратегия

Неожиданный факт: в среднем рост рынка в целом дает большую доходность, чем торговля 90% трейдеров. Это значит, что если вы не будете торговать отдельными ценными бумагами, а купите все сразу, то через некоторое время заработаете больше, чем если бы отслеживали удачное время для покупки и продажи.

Чтобы использовать эту стратегию, нужно покупать ETF — акции биржевого фонда, которые полностью повторяют состав какого-либо индекса. На практике это означает, что вы покупаете акции N компаний сразу (10, 50, 500) и получаете прибыль, зависящую от роста этих компаний.

Сколько можно заработать?

Точных цифр, очевидно, вам никто не назовет, но можно сделать предварительные расчеты, опираясь на экономику взятой страны. Рост узбекского рынка мы предсказывать не возьмемся, поэтому возьмем Московскую Биржу, которую эксперты оценивают как самую перспективную. Индекс этой биржи за вырос в 20 раз за последние 20 лет, что означает рост примерно в 23% ежегодно. С учетом кризиса и инфляции этот процент снижается примерно до 15-18% в год. Именно столько можно заработать, инвестируя в Московскую биржу.

Вкладывая 10 млн сум в банк под проценты, вы получите примерно 3-4% годовых (с учетом инфляции сума). Если вы инвестируете такую же сумму (66,666 рублей по курсу 150 сум за рубль) под 16,5% годовых с инфляцией в 5%, то вы получаете 10,67% годовых, что уже в три раза больше. Однако это СРЕДНИЙ показатель, и вполне вероятно, что в разные периоды вы будете закрывать год как в большем плюсе, так и в минусе. Стоит ли оно того — решаете только вы.

  Заработать на акциях легче, чем вы думаете. Достаточно подойти к этому процессу с полной отдачей.

Однако есть решение — доверительное управление активами. Много клиентов Uranus Invest используют частные компании для управления активами, которые просто берут часть прибыли себе. Можно считать, что это более надежно, чем собственные торги и почти так же надежно, как вклад в банк. Но порог входа здесь выше.

Если вы хотите доверить свой капитал управленческой компании, мы сможем подобрать ее, исходя из ваших желаний, желаемой прибыли и бюджета. Мы работаем с крупными фондами Швейцарии и Великобритании, подробную информацию о которых можно узнать у нас на консультации.

Подводим итоги

Исходя из статьи, приводим главные тезисы:

• Категорически не рекомендуется торговать на коротких интервалах, так как рынок не поддается анализу, а вы можете потерять все деньги, тем более без опыта;
• Среднего заработка на бирже можно достичь, инвестируя в долгую;
• Для обеспечения стабильности рекомендуется отказаться от трейдинга и покупать ценные бумаги на большой срок, а также покупать ETF по индексам, а не отдельные акции;
• Если нет нет времени и желания для изучения стратегий для грамотного вхождения в рынок, рекомендуется доверить деньги частному фонду.

Подписывайтесь на наш Instagram (uranus.invest) и Telegram (uranusinvest), мы регулярно публикуем полезные материалы и новости, которые помогают лучше ориентироваться в финансовом рынке и всегда оставаться в плюсе.